- Oszustwa na rynku Forex -
Co to jest FOREX?
FOREX to pozagiełdowy rynek walutowy w ramach którego przeprowadzane są operacje wymiany walut 24 godziny na dobę. Rynek charakteryzuje się stałą zmiennością, dużą płynnością i możliwością zawierania kontraktów w oparciu o dźwignię finansową – co daje z jednej strony szansę na ogromne zyski, z drugiej niesie takie samo ryzyko utraty kapitału.
Czy FOREX jest legalny?
Samo oferowanie instrumentów finansowych nie jest zabronione, jednak jest to rynek mocno regulowany i nadzorowany.
Na czym polega oszustwo na rynku FOREX?
Przestępczość związana z „inwestowaniem” środków finansowych na rynku FOREX regularnie pojawia się w przestrzeni publicznej w zw. z oszustwem dokonanym na dużej grupie inwestorów lub informacją organu ścigania o rozbiciu grupy przestępczej zajmującej się rzekomym inwestowaniem na rynku walutowym FOREX.
Kontrakty różnic kursowych CFD (CONTRACT FOR DIFFERENCE) są specyficzną formą inwestowania. Kontrakt na różnice CFD sprawia, że inwestując środki pieniężne – nie zostaje się właścicielem jakiegokolwiek aktywa. Kontrakty różnic kursowych to narzędzie spekulacyjne służące do spekulowania w jaki sposób zmienią się ceny danego instrumentu na przestrzeni czasu, np. waluty. Jest to rodzaj zakładu z rynkiem – resztą inwestorów.
Przestępczość na rynku Forex polega najczęściej na prowadzeniu bez wymaganego zezwolenia, działalności w zakresie obrotu instrumentami finansowymi na platformach inwestycyjnych i wprowadzaniu w błąd inwestorów.
Działanie sprawców polega na m.in. wskazywaniu inwestorom konkretnego sposobu inwestowania. W rozmowach telefonicznych pokrzywdzeni są wprowadzani w błąd co do sposobu funkcjonowania platform inwestycyjnych, tożsamości osób prowadzących doradztwo inwestycyjne, zasad dotyczących inwestowania środków oraz ryzyka inwestycyjnego.
Sprawcy kontaktując się z potencjalnymi inwestorami, oferują produkty mające zapewnić bardzo wysoki zysk, często sięgający kilkuset procent. Możliwość wykorzystania na rynku forex zmienności do spekulacji i możliwości odnoszenia zysków niezależnie od tego czy kurs rośnie, czy też spada – ma dawać inwestorom poczucie, że niezależnie od sytuacji na rynku walutowym, mogą oni liczyć na zyski.
Sprawcy działają na kilku poziomach, od osób odpowiedzialnych za prowadzenie zagranicznych rachunków bankowych – często w krajach egzotycznych, po call center zajmujące się przekonaniem klienta – inwestora do powierzenia swoich środków.
Na co uważać na rynku Forex?
Sprawcy przestępstw na rynku Forex pozorują profesjonalną działalność i wykorzystują kilka stałych schematów oszustwa.
Najczęściej na początkowym etapie współpracy proponowane są inwestycje w debiuty giełdowe lub inwestycje w znane spółki. Kontakt ma na celu skłonienie do rejestracji na stronie platformy inwestycyjnej i wywołania wrażenia profesjonalizmu oraz bezpieczeństwa inwestycji. Inwestorzy są w dalszej kolejności przekonani do realizowania kolejnych wpłat, nierzadko poprzedzonych początkowymi sukcesami inwestycyjnymi. Utrata środków polega na proponowaniu nietrafionych inwestycji, które powodują „wyzerowanie” kont pokrzywdzonych lub takie naliczenie opłat za transakcje, które również prowadziły do utraty wszystkich środków na rachunku. W większości przypadków oszuści wykorzystują do pozbawienia środków swoich klientów niewspółmiernie wysokimi prowizjami.
W innym przypadku sprawcy gromadzą środki wpłacone przez inwestorów i w pewnym momencie znikają – razem z funkcjonowaniem prowadzonej przez nich platformy elektronicznej.
W kolejnym scenariuszu platforma inwestycyjna zaczyna przypominać klasyczną piramidę finansową, w której realizowanie zobowiązań i wypłat dotychczasowych inwestorów odbywa się i jest możliwe jedynie dzięki wpłatom kolejnych, napływających osób.
Najbardziej zorganizowane grupy potrafią doprowadzić do przejęcia kontroli nad sprzętem elektronicznym swoich „klientów” z wykorzystaniem tzw. zdalnego pulpitu (programy AnyDesk, TeamViewer) co umożliwia zarządzanie jego aktywami i decyzjami inwestorskimi z dowolnego miejsca.
Jak się bronić przed przestępstwami na rynku Forex?
W przypadku oszustw na rynku Forex – niezwykle ważny jest czas reakcji na podejrzenie popełnienia przestępstwa. Uzyskanie świadomości o staniu się ofiarą przestępstwa może pozwolić na takie zawiadomienie organu ścigania, które może pozwolić na zablokowanie powierzonych środków co może uchronić przed ich utratą. W przypadku tego typu przestępstw zdecydowanie zalecane jest korzystanie z profesjonalnej pomocy prawników specjalizujących się w rynku Forex oraz kontraktach różnic kursowych CFD.
Kancelaria Kopeć & Zaborowski w zakresie rynku Forex świadczy usługi polegające m.in. na:
- gromadzeniu materiału dowodowego, przeprowadzeniu analiz oraz reprezentowaniu indywidualnych pokrzywdzonych oraz grup pokrzywdzonych;
- doradztwie prawnym w zakresie możliwych działań w zw. z oszustwami na rynku Forex;
- przygotowanie strategii komunikacji oraz strategii procesowej;
- doradztwie prawnym w związku z podejrzeniem popełnienia przestępstwa związanego z prowadzeniem platform inwestycyjnych;
- reprezentacji w postępowaniach przygotowawczych: aktywne reprezentowanie podejrzanych o przestępstwa związane z platformami inwestycyjnymi. Ocena zasadności zarzutów;
- reprezentacji w postępowaniach sądowych: aktywne reprezentowanie podejrzanych o przestępstwa związane z funkcjonowaniem platform inwestycyjnych;
- współpracy z organami ścigania: budowanie konstruktywnych relacji z organami ścigania w celu skutecznego przeciwdziałania oskarżeniom oraz wspieranie Klientów w trakcie postępowań karnych, a także nawiązywanie ścisłej współpracy z ww. organami.
Masz problem? Potrzebujesz wsparcia w zakresie przestępstw na rynku Forex? Nie zwlekaj!